治理虚假信息诈骗

满分100分 时限150分钟

　　一、注意事项

　　1.申论考试是对应试者阅读理解能力、综合分析能力、提出和解决问题能力及文字表达能力进行考查的考试。

　　2.作答参考时限：阅读材料40分钟，答卷110分钟。

　　3.仔细阅读给定资料，按照后面提出的申论要求依次作答。

　　4.考生可以在本试卷的空白位置或草稿纸上打草稿，但所有题目都要在答题纸的指定位置作答，作答在其他位置一律无效!

　　二、给定资料

　　1.近年来，诈骗犯罪尤其是远程操控的电信诈骗犯罪日益突出，社会危害不断加剧，被骗事主往往承受着财产和精神的双重损失。

　　所谓电信诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信工具诈骗钱财的犯罪形式。据公安部门统计，2008年，仅北京、上海、广东、福建等省、市，因电信诈骗被骗的钱款就超过6亿元。2009年以来，北京电信诈骗案件已达8700多起，涉案金额2. 7亿元，其中最大单笔1000万元。电信诈骗严重干扰了百姓的生活，成为社会治安的突出问题和社会公害。

　　2.QQ号码“中奖”

　　2010年1月8日16时许，南宁市江南区小淀镇的村民张×在家用QQ上网聊天时，屏幕上弹出一条以某市公证处名义发布的中奖信息，称腾讯公司和三星电脑公司正在联合举办抽奖活动，张×的QQ号码在幸运抽奖活动中中奖5.8万元，并奖一台价值1万多元的笔记本电脑。同时还发布了该市公证处的证明、公证员编号和姓名、公证处的联系电话。张×信以为真，按网上公布的该市公证处的电话与对方核实，被告知中奖信息真实无疑，对方自称是公证处的工作人员，并给张×提供了一个银行卡号，让他先往卡里汇5590元保险费，保险费到账后就能领到5.8万元，随后邮寄笔记本电脑。为骗取张×的信任，嫌疑人让其提供一个私人账户，公证处将及时给他汇奖金。张×通过邮政储蓄所向对方汇款5590元，并告诉对方自己的银行卡号码，在家等待5.8万元奖金到账。一连数日，张×未发现对方汇款，便再次联系，对方称张×需交20%税金才能拿到奖金。张×感觉上当，急忙回家上网查询，发现某市公证处已发出通告，声明有人冒用该市公证处的名义在网上行骗。

　　案发后，张×到公安北辰分局刑侦八大队报案，民警展开调查，发现嫌疑人提供的银行卡号归属地是海南省，其他线索甚少。

　　砸金蛋“中奖”

　　2010年1月7日15时许，江南区的叶女士报警称，当日11时许，她的手机收到一条短信：您的手机号已被“非常6+1”抽选为“今日之星”，详情请登录www.cctv972.cn，您的验证码为7985，感谢您的支持!叶女士欣喜若狂，快速进入嫌疑人所设的网站，并按网站所留电话号码联系，对方确认叶女士是“非常6+1”节目抽选的“今日之星”，让叶女士把手续费、保证金和个人所得税汇到指定账户兑奖，结果被骗12950元。北辰警方受理案件后，调查发现近年随着中央电视台“非常6+1”栏目的热播，节目主持人砸金蛋活动广受群众喜爱，犯罪分子利用群众贪图便宜、相信“天上掉馅饼”的心理，实施诈骗活动。

　　电话欠费诈骗

　　2010年1月9日，南宁市的刘先生在家中接到一个陌生电话，传来一段电话录音：您家的座机因欠费3000余元，已被起诉到法院，请您在三天之内到中级人民法院应诉，如有问题咨询请按“6”。为搞清事情原委，刘先生按了“6”号键，一自称电话局的工作人员说刘先生家的固定电话欠费3000余元，可能涉及一起刑事案件，目前已移交公安机关处理。很快，电话被“转接”到“公安某分局”，一陈姓“警官”证实了电话局工作人员所述事实。陈警官解释，可能别人利用了刘先生的身份信息办理了电话捆绑业务，为帮刘先生查清其身份信息是否泄露，以免造成较大经济损失，让刘先生把家里所有存折和银行卡账号告知警方。在陈警官“忽悠”下，刘先生把家里所有银行存折和银行卡账号告诉了对方。此时，电话那端传来电脑键盘敲击声，陈警官称刘先生家中所有银行账户涉嫌洗黑钱，数额高达20余万元。陈警官以不了解具体案情为由，又把电话转给专门侦破此案的王警官。王警官告诉刘先生，这个案件由公安局、检察院共同侦办，此案涉及一洗黑钱团伙，并声称刘先生的信息被他人利用。为侦破案件和保护刘先生的财产，王警官要求刘先生把所有账户里的钱汇到公安某分局账户监管，核实情况后，两天后退还。此时，刘先生完全相信对方，按照两位“警官”的要求把37000元汇到对方提供的银行账户。3天后，刘先生未接到任何消息，连忙拨打陈警官留下的公安某分局联系电话，才知是上当受骗了。

　　3.目前，警方实际办理的虚假信息诈骗案件，从诈骗渠道上可分三大类，分别是短信诈骗、电话诈骗和网络诈骗。从诈骗内容上划分，主要有以下13种类型：

　　——购物信息诈骗。骗子通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求买主补“关税”“手续费”“运费”等为借口，实施诈骗。

　　——贷款信息诈骗。骗子利用短信群发功能，分号段逐个发送提供低息甚至无息贷款信息。一些急需贷款的事主联系诈骗分子时，骗子要求其向指定账户汇“验资款”“手续费”“好处费”等，诈骗钱财。

　　——中奖信息诈骗。这是一种最常用、最普通的诈骗手段，骗子群发大量中奖短信，假称彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖，要求中奖人打“兑奖热线”电话，再以交“个人所得税”“公证费”“转账手续费”等为借口，诈骗钱财。

　　——“六合彩”信息诈骗。骗子虚构“六合彩”49组码均为特码，以索要咨询费并许诺将以继续提供“特码”信息的方式或者直接以提供“特码”为借口，索要“咨询费”“会员费”“手续费”进行诈骗。

　　——炒股信息诈骗。骗子通过拨打电话或利用短信群发功能，分号段逐个发送信息，假称某公司或某基金提供股市内幕消息，索要“咨询费”“会员费”“手续费”等进行诈骗。

　　——固话欠费信息诈骗。骗子群发“您的电话已欠费，请您续交话费”信息，提供“电信部门咨询电话”或以电信部门名义直接拨打电话，再向事主提供公安机关电话号码，让事主确认后汇款到指定的账户。

　　——银行卡消费信息诈骗。骗子利用短信群发功能，分号段逐个发送内容为“银行提醒事主刷卡消费记录，消费的金额将于近期从账户中扣除”的短信，并提供所谓的“银行咨询电话”，或使用改号软件冒充银行拨打电话，套取事主个人信息如姓名、身份证号码、银行账号等相关资料，诱骗事主将银行储蓄转账到其所提供的账户。

　　——假冒亲友诈骗。骗子直接拨打事主电话或利用改号软件拨打事主电话，让事主误以为是其亲友，骗取信任后，再以车祸、被公安机关调查等为借口，骗取事主钱财。

　　——退税诈骗。骗子用事主购房、购车等使用的个人资料，利用改号软件拨打事主电话，因显示为税务机关的电话，使事主放松警惕，骗子再以退还购置税、契税等为借口诈骗钱财。

　　——婚姻信息诈骗。骗子在网络、报纸或其他刊物发布虚假征婚信息，并留下联系电话。在与事主电话联系一段时间，骗取信任后，以商店开业、住院等为借口，骗取事主钱财。

　　——银行转账短信息诈骗。骗子利用短信群发功能，分号段逐个发送内容为“银行，户名，银行账号”给事主，因事主生意来往等原因，需银行转账，收到这种短信时往往未加以确认，就直接往短信提供的账户汇款，从而被骗。

　　——冒充政府部门和金融系统工作人员诈骗。骗子通过改号软件拨打事主电话，因显示为官方电话，使事主放松警惕。再以银行账户涉案等为借口，要求事主把账户里的钱转到指定的“安全账户”实施诈骗。

　　——通过手机短信或网络发布“黑车、毒品、枪支、假发票、销售监听手机”等信息实施诈骗。

　　4.记者从资深警员处了解到，六七年前，电话诈骗等信息诈骗在海外盛行，并且已经形成产业化的规模，骗子作案手法成熟，分工明确，甚至实行公司化运作。在当地警方加强打击之后，这些诈骗集团纷纷转往大陆和东南亚地区。诈骗团伙大量雇用某省部分地市的人员，进行组织严密的团伙作案。

　　“过去骗子是利用人们贪便宜的心理进行诈骗，比如在路上丢捆假币，诱使事主去捡钱，然后套出银行卡密码。”一名长期打击诈骗犯罪的警员分析说，现在骗术逐步升级，不贪财也不能解决一切问题了，骗子紧紧抓住了人们“避祸”的心理进行诈骗。如电话欠费诈骗、祈福消灾诈骗，都属于这种诈骗，犯罪分子在跟事主搭上话之后，通过一系列危言耸听的说法，让事主在心理上感到恐慌，骗子语速快，且迅速给事主提出方案进行诱导。在“避祸”心理下，很多事主都像被“洗脑”一样听从骗子安排。

　　需要注意的是，骗术会依据社会热点不断变化，如奥运期间的中奖诈骗往往以奥运宣传单为载体，汶川地震期间就出现冒充灾区群众进行的诈骗。传统的诈骗方式也会不断变种、升级，上当者众多。

　　由于诈骗花样不断翻新，居民的防范意识也要随之提高，要多注意浏览防骗知识。对于接触讯息较少而又最容易受骗的老人，家人要多提醒。据一些警员介绍，最简单的方法是让自己形成条件反射，凡涉及动用银行卡或动用现金的事，都要立刻提高警惕，必要时拨打电话寻求亲友帮助。